Outils de lutte contre la fraude

Il est important que vous effectuez un suivi attentif de vos transactions et que vous vous méfiez des commandes atypiques, surtout si elles sont répétées (en volume ou en nombre), et que vous effectuez des vérifications complémentaires dans le cas de doutes (vérification coordonnées postales, appel téléphonique...)

En complément de ces vérifications et du protocole 3D Secure Citélis vous permet de mettre en place certains contrôles automatisés visant à lutter efficacement contre les tentatives de fraudes :

  • Protection contre les générateurs de numéros de cartes: prévenir l'utilisation d'un générateur de numéros de cartes en limitant le nombre de transactions permises pour une adresse IP donnée.
  • Blocage des cartes d'un pays : filtrer les transactions utilisant un numéro de carte déclarée dans un pays donné.
  • Blocage d'un pays: filtrer les transactions où l'adresse IP de l'acheteur est localisée dans un pays donné.
  • Contrôle de cohérence entre l'adresse IP de l'internaute et le pays émetteur de la CB.
  • Prévention contre les transactions dupliquées : analyser les transactions récentes pour s'assurer que la même transaction ne sera pas acceptée plus d'une fois. Cela élimine les problèmes liés au "double clic" du bouton de validation de paiement sur des pages de paiement.
  • Liste grise commerçant : refuser systématiquement des transactions utilisant un numéro de carte ou des comptes utilisateurs Paypal déclarés par le commerçant comme suspects dans sa propre liste d'opposition.
  • Limitation du montant cumulé : limiter le montant cumulé des transactions sur une période (généralement la journée) pour un même numéro de carte ou un même compte utilisateur Paypal.
  • Limitation du montant : refuser systématiquement lorsque le montant d'une transaction est inférieur au plancher défini ou supérieur au plafond défini.